Cum verifici partenerul de afaceri înainte de semnarea unui contract important în Moldova.
În afaceri, un contract bine redactat nu este suficient dacă nu știi cum verifici partenerul de afaceri, contractual pentru a identifica riscurile ascunse. Una dintre cele mai frecvente greșeli este semnarea unui contract fără o verificare juridică și financiară prealabilă a partenerului. Un proces simplu de due diligence poate preveni fraude, pierderi financiare, litigii costisitoare sau colaborări cu companii aflate în dificultate.
Dacă urmează să închei un contract important, iată 3 metode cum verifici partenerul de faceri, pe care noi le implementăm și le recomandăm.
1. Verifică statutul juridic al companiei și riscul de insolvabilitate.
Primul pas este să te asiguri că partenerul este o companie activă, funcțională și fără riscuri evidente de insolvabilitate.
Ce verifici:
– dacă societatea este activă și operează legal;
– cine sunt administratorii și asociații;
– dacă există proceduri de insolvabilitate;
– dacă sunt mențiuni sau restricții relevante.
Aceste informații publice pot oferi primele semnale de alarmă înainte de negociere.
La ce să aragi atenția:
* proceduri de insolvabilitate sau reorganizare;
* schimbări frecvente de administratori;
* activitate minimă sau lipsa istoricului operațional;
* partener nou creat pentru tranzacții de valoare mare.
2. Verifică litigiile și istoricul judiciar al partenerului.
Un pas adesea ignorat, dar extrem de important, este verificarea portalului instanțelor de judecată.
Analizează dacă partenerul:
– este implicat în litigii comerciale repetate;
– are acțiuni privind neexecutarea contractelor;
– figurează în dosare de recuperare creanțe;
– apare frecvent ca debitor sau pârât.
Un istoric litigios nu înseamnă automat risc, dar poate indica modele de comportament contractual problematic.
Ce poți descoperi din litigii:
* întârzieri cronice la plată;
* conflicte cu furnizori;
* executări silite;
* dispute privind calitatea sau livrările;
* probleme de conformitate.
Uneori, aceste informații valorează mai mult decât clauzele contractuale.
3. Analizează situația financiară a companiei
Un contract este atât de sigur cât este solvabil partenerul tău.
Pe depozitar.statistica.md poți analiza rapoartele financiare publicate și identifica indicatori relevanți despre:
– cifra de afaceri;
– profit sau pierderi;
– datorii semnificative;
– lichiditate;
– evoluția financiară în ultimii ani.
Semnale de risc:
* pierderi repetate;
* capital negativ;
* datorii disproporționate;
* venituri foarte mici pentru proiecte mari asumate;
Dacă un partener nu are capacitate financiară, riscul de neexecutare crește.
Sfatul nostru este să verifici suplimentar: beneficiarului efectiv / ownership-ului, reputația comercială, licențele sau autorizațiile (dacă activitatea le cere), sancțiunile sau restricțiile aplicabile, capacitatea reală de executare a contractului.
Mulți antreprenori verifică contractul, dar nu verifică partenerul.
Dacă aveți nevoie de asistență pentru verificarea partenerilor contractuali, audit juridic sau due diligence pentru tranzacții, Echipa MORELEGAL vă poate asista.
Autor: MoreLegal